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  • 13.8亿资金仓皇出逃"破净" 银行股增至五只

  连遭降息,银行股可谓"屋漏偏逢连夜雨"。7月9日,沪指在上周五短暂兴奋后,以2.37%的跌幅给多头当头"棒喝"。银行板块是当之无愧的"罪人"。申万银行指数暴跌3%,跌幅最大的是宁波银行和南京银行,分别下跌4.75%和4.08%,跌幅超3%的银行股多达8只。原因就在上周央行宣布非对称降息:一年期存款基准利率下调0.25个百分点,一年期贷款基准利率下调0.31个百分点。此外贷款利率浮动区间的下限由基准利率的0.8倍进一步降至0.7倍。
  虽然多家券商表示,此次降息对银行盈利的负面影响小于第一次,但市场信心却受重创。数据显示,7月9日,主力资金净抛银行股8.53亿元,7月6日为5.28亿元,两日合计13.81亿。上海一位阳光私募老总说,降息直接影响银行的息差水平,但由于考虑到重定价的因素,本次降息对今年业绩影响还不明显,更多的负面因素将在明年财报中体现。国泰君安测算,从最近一次降息分析,预计分别拉低2012、2013年息差1.8BP和3.7BP。招行、华夏、中信银行受影响要大一些。7月6日资金净流出中,招行和华夏分别是第一第三名,这也显示了市场的担忧。
  招商证券的测算数据也证实了上述说法,预计两次降息影响上市银行2012年净利润2-4个百分点;影响2013年净利润5-13个百分点。另以2013年为例,受影响最大的是交行和华夏银行,均为13%,招行和中信银行分别为10%和8%。经过近两日的暴跌,截至7月9日,深发展A、浦发、华夏、交行和中信银行股价已跌破每股净资产。下跌最厉害的是浦发银行,PB仅为0.91倍。其余也多在1倍左右,其中PB最高的是宁波银行1.41倍。另一方面,继一季度抄底银行股后,险资继续在悄悄行动。二季度,平安人寿、生命人寿和太平人寿等都在分别增持工行和中行。"市场反应已非常悲观,试想现在新开一家银行,投资者会有机会以低于1倍PB的价格入股吗?"上海一位对冲基金经理反问,但他也承认这就是市场情绪的非理性。
  不过,上述阳光私募负责人的想法或许体现市场中大部分资金的态度,"除了利差收窄引起的利润增速下降外,现在市场还在担忧银行坏账上升对净资产、利润等的吞噬,比如现在虽然仅有1倍PB,但一旦资产质量恶化预期成为现实,PE、PB都会上升,股价看起来就不便宜。"他说,会继续等待银行股在房地产贷款、平台贷款中的风险暴露这个靴子掉下来,基本面情况逐步明朗化后才出手。

(责任编辑:kfc)
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序号 股票名称 提示日期 累计涨幅 问股
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